中国基金报记者 吴娟娟

香港积金局最新财报显示，截至今年3月，强积金制度运营22年多以来，为供款人累计赚取2580亿港元，为港人养老提供了重要保障。

今年以来，强积金持续获得资金青睐，据评级机构估算，上半年，香港强积金获284亿港元净流入。

强积金为港人赚2580亿港元

据了解，香港积金局全称为香港强制性公积金计划管理局，为香港强积金的监管机构，依据《强积金条例》成立，为香港养老第二支柱的重要组成部分。

香港积金局于7月30日发布《2022~2023年报》，报告显示，截至今年3月底，强积金总净资产为11100亿港元，其中8510亿港元为净供款，占比77%，自强积金制度设立来，香港强积金已累计为供款人赚取2580亿港元。

据积金局统计，截至2023年3月底，有290万个账户（占全部1090万账户的26.8%）的强积金投资该策略下的成份基金，资产总计894.4亿港元，占强积金制度净资产总值的8.1%。

机构人士表示，在波动的市场环境中，香港居民持续向强积金计划投入资金，表明强积金制度运营20多年来获得参与者的信赖，为居民提供了养老保障，提升了居民的养老投资素养。

香港财库局此前曾经表示，过去多年，香港特区政府与积金局一直积极通过推行多方面措施，降低强积金基金的收费机构，提升基金透明度，不断完善强积金制度。继在2012年推出低收费基金、2017年推出“预设投资策略”及2019年推出一站式“强积金基金平台”后，特区政府与积金局现正全力构建“积金易”平台。预计平台运作后，10年间将可节省300亿~400亿港元成本。

香港积金局主席刘麦嘉轩表示，有信心使积金易平台成为讲好香港故事的成功篇章。

上半年吸金284亿港元

强积金评级（MPF Ratings）为香港独立强积金评级机构。据该机构估算，2023年二季度，香港强积金合计净流入132亿港元，上半年香港强积金整体流入284亿港元，比过去3年同期的历史均值270亿港元增长约5.4％。

据了解，除了强制性供款，雇主、雇员及自雇人士可选择在强制性供款以外进行额外的自愿性供款，这正是强积金短期资金流入的主要来源。

根据中国证券投资基金业协会的研究报告，为满足香港居民养老需求，香港自2000年12月起正式推行强积金制度。该制度为强制性参与，在收入的上下限范围内，雇员及雇主双方须分别向强积金账户缴纳雇员收入的5%作为供款，自雇人士也需要按个人收入的5%比例缴款。

根据相关安排，香港居民在65岁退休后方可提取强积金。截至目前，香港强积金的总规模约为11117.5亿港元，为香港居民养老提供了重要保障。

在强积金制度下，雇主负责为雇员选择强积金受托人及计划，并为其登记成为计划成员。然后，由雇员选择强积金计划下的成份基金。目前，香港共有27个强积金计划，其中雇主营办计划1个、集成信托计划24个、行业计划2个。

据强积金评级，香港强积金计划按照资产和市场类别分为17个基金类别，包括中国香港和中国内地、货币市场基金（强积金保守基金）、股票基金（环球）等。

基金类别方面，今年上半年，中国内地和香港股票基金表现都不尽如人意，但该类别基金的吸金力度仍位居17个基金类别之首。数据显示，二季度，在全部强积金基金中，中国香港和中国内地类基金贡献了23.1%的净流入，上半年整体的贡献度达到28.8%。

此外，预设策略投资基金（核心累积基金）为强积金计划中成长最快的基金类别。过去三个月该基金类别吸引的净流入资金相当于17个基金类别均值的三倍，上半年净流入金额在全部17个类别中排名第二。

计划保荐人方面，宏利继续领先其竞争对手。凭借27.3%的市场份额，2023年二季度获得30亿港元资金流入，2023年以来获约80亿港元净流入。

近期，宏利宣布推出两只新的以环保、社会和公司治理（ESG）为重点的强积金基金，强积金评级预计宏利将在2023年余下时间内巩固其在强积金领域的领先地位。

据了解，强积金计划保荐人（也称营办人）通常与强积金受托人合作，参与强积金计划的初步设计和建立。强积金保荐人在设置强积金计划下的成分基金、制定投资策略、设定成分基金收费水平等方面发挥关键作用。

MPF评级有限公司主席Francis Chung表示，预设投资策略基金（核心累积基金）成本低廉、风险分散，2023年以来，强积金的预设投资策略核心累积基金资产显著增长，成为增长最快的资产类别，表明会员响应监管号召，对分散化投资更加重视。