即将加入北京国资阵营的瑞信证券迎来重要节点。

11月8日，证监会官网显示，对瑞信证券（中国）变更主要股东和实际控制人申请作出九条反馈意见。反馈意见主要聚焦北京市国有资产经营有限责任公司（以下简称北京国资公司）和瑞士银行两方股东，要求双方就财务情况等方面作出补充。

据此前信息，北京国资公司在今年6月耗资15.36亿元拿下瑞信证券控股权。不过，当下的瑞信证券已连续两年亏损，今年上半年亏损5472.84万元。此外，相较年初，瑞信证券已流失21位从业人员。

北京国资需完善风险处置预案细则

今年6月24日，瑞信证券最终去向浮出水面。瑞银集团向北京国资公司出售所持有的瑞信证券36.01%股权，对价为9135万美元（人民币6.505亿元），以及方正证券向北京国资公司出售其所持有的瑞信证券49%股权，对价为8.85亿元。交易完成后，瑞士银行和北京国资公司将分别持有瑞信证券14.99%和85.01%的股权。以此计算，北京国资耗资15.355亿元拿下瑞信证券牌照。

7月11日，证监会对瑞信证券变更主要股东出具受理决定。11月8日，证监会对此提出了九条反馈意见，前四条均跟北京国资公司有关，后五条均跟瑞士银行有关。

具体来看，证监会对北京国资公司作出如下要求：

请北京国资公司结合2023年经审计的财务报表，就是否符合“证券公司持股5%以上股东应当不存在或有负债达到净资产50%的情形”进行论证。

《关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见》规定，非金融企业控股金融机构的，应当“年终分配后净资产达到全部资产的40%”。北京国资公司2024年3月末与2023年末相比，负债大幅减少。请北京国资公司提交会计师事务所关于变动较大的具体原因的说明。

北京国资公司制定的瑞信证券风险处置预案较为原则，未明确风险处置职责分工、程序以及具体可行的措施，处置预案提及“北京国资公司将配合公司通过应急资金计划中所列出的补救方案化解风险”，但未见相关计划及补救方案，请进一步完善。

北京国资公司2024年第3次董事会议案显示“后继报送的约束性报价函将以上级批复意见为生效条件”。请补充提交上级批复意见。

瑞士银行需补充相关财务数据

瑞士银行方面，证监会作出如下补充要求：

一、根据法律意见书，瑞士银行所涉部分案件尚在进行中，部分案件及监管处罚已完成整改，但未明确说明哪些案件已完成整改，也未分析相关违法违规行为的性质、严重程度；且证监会关注到，相关刑事案件已定罪，仅罚金与损害赔偿金部分尚在审理过程中。因此，请律师事务所结合相关事项的性质、严重程度与整改情况等，论证瑞士银行相关案件是否属于“最近3年存在重大违法违规记录或者重大不良诚信记录；因故意犯罪被判处刑罚、刑罚执行完毕未逾3年；因涉嫌重大违法违规正在被调查或者处于整改期间”的情形。

二、瑞士金融市场监管局未就瑞士银行“最近3年”的诚信合规情况和财务指标情况发表意见，瑞士银行也仅提供了2023年区域排名情况。根据相关规定，请瑞士银行补充完善相关指标排名情况，并补充瑞士金融市场监管局出具的说明。

三、请提供瑞士银行合并瑞信银行后存续主体经审计的合并财务报表，如按照境外相关规定不需单独编制合并财务报表，请说明理由，并提交经审计的相关财务数据。

四、瑞银集团2023年审计报告附注部分不完整，仅提供了“拨备及或有负债”的附注，请补充完善。

五、根据申请材料，此次股权变更后，瑞士银行可能不提名董事。为充分发挥中小股东的监督制衡作用，建议完善。

瑞信证券正面临亏损和人员流失问题

根据证监会要求，瑞信证券需要在30个工作日内对上述问题逐项落实并提供书面回复和电子文档。证监会收到回复后，再根据情况决定是否再次向瑞信证券发出反馈意见。自从大股东瑞信集团爆雷被瑞银集团接管后，瑞信证券去向备受关注，如今迈出重要一步。不过，记者注意到，无论是从业绩，还是从员工流失情况来看，瑞信证券当下都面临较大压力。

瑞信证券的主要业务是证券承销与保荐、证券经纪、证券投资咨询和证券自营。根据官网介绍，瑞信证券主要服务企业及机构投资者。然而，瑞信证券已连续两年亏损，2022年和2023年净利润亏损额分别为2.54亿元、1.99亿元。

根据方正证券披露，瑞信证券2024年上半年实现营收4564.31万元，净利润亏损额为5472.84万元。截至上半年末，瑞信证券总资产为10.74亿元，净资产为10.08亿元。

东方财富Choice显示，相较年初，瑞信证券从业人员已减少21人，至104人。从在中国证券业协会登记类别看，瑞信证券主要流失的是一般证券业务从业人员和分析师，分别较年初减少16人和5人。

责编：杨喻程

校对：吕久彪